Auxílio na tomada de decisão de investimento, tendo como base o contexto macroeconómico, objectivo financeiro e tolerância de risco.

É um serviço oferecido por profissionais financeiros especializados, como assessores financeiros, consultores de investimento ou gestores de património. Esses profissionais ajudam os clientes a tomar decisões informadas sobre os seus investimentos, levando em consideração os seus objectivos financeiros, tolerância ao risco e situação financeira geral.

Os assessores de investimento geralmente começam entendendo as metas e circunstâncias financeiras específicas de um cliente e, em seguida, recomendam estratégias de investimento personalizadas. Isso pode incluir a alocação de activos, selecção de investimentos individuais, planeamento tributário e revisão regular da carteira de investimentos para garantir que ela permaneça alinhada com os objectivos do cliente.

É importante escolher um assessor de investimento em quem você confie, que tenha experiência, conhecimento sólido do mercado e uma abordagem transparente relativamente às taxas e custos envolvidos.

Administração e optimização dos activos financeiros para maximizar os retornos.

A Gestão de Activos Financeiros é um processo estratégico que visa administrar e optimizar um portefólio de investimentos para maximizar retornos ajustados ao risco. Esse processo envolve a alocação eficiente de recursos em activos financeiros, como acções, obrigações e papel comercial, bem como em activos tangíveis, como imóveis e equipamentos, garantindo um equilíbrio entre crescimento, liquidez e segurança.

O primeiro passo na gestão de activos é a definição de objectivos, considerando factores como horizonte temporal, tolerância ao risco e necessidades de liquidez. Em seguida, a selecção de activos deve ser baseada em análises rigorosas, avaliando rentabilidade esperada, volatilidade e solidez dos emissores. Para mitigar riscos, a diversificação é essencial, distribuindo investimentos entre diferentes classes de activos e sectores económicos.

A correcta administração dos activos financeiros é fundamental para a valorização do património ao longo do tempo, permitindo geração de rendimento passivo e segurança financeira.

Acesso ao mercado primário de títulos, intermediação financeira e guarda de valores mobiliários.

Corretagem se refere à taxa cobrada por uma corretora ou intermediário financeiro por facilitar a compra, ou venda de activos financeiros em nome de um cliente. Essa taxa pode ser cobrada como uma percentagem do valor total da transacção ou como uma taxa fixa por operação. A corretagem pode variar dependendo do tipo de activo sendo negociado, do volume da transacção e da corretora utilizada.

Custódia é o serviço oferecido por instituições financeiras para manter activos financeiros em nome de um cliente de forma segura. Isso pode incluir a guarda de acções, títulos, fundos mútuos, entre outros activos. As instituições de custódia são responsáveis por proteger os activos, processar transacções, fornecer relatórios de actividades e, em alguns casos, oferecer serviços adicionais, como reinvestimento de dividendos. Os custos de custódia são geralmente cobrados como uma taxa fixa ou como uma percentagem dos activos sob custódia. Ter uma custódia confiável é essencial para garantir a segurança e integridade dos investimentos de um cliente.

Auxílio na definição de estratégias e produtos financeiros disponíveis para que os investidores atinjam os seus objectivos financeiros.

Referem-se a estratégias e produtos financeiros disponíveis para investidores atingirem os seus objectivos financeiros. Isso pode incluir uma variedade de opções, como acções, títulos, fundos mútuos, ETFs (Exchange-Traded Funds), imóveis, entre outros. Essas soluções são projectadas para atender às necessidades específicas dos investidores, levando em consideração factores como tolerância ao risco, horizonte de investimento e metas financeiras.

As soluções de investimento podem ser oferecidas por instituições financeiras, gestores de activos e consultores financeiros, e são essenciais para ajudar os investidores a diversificar as suas carteiras e maximizar o potencial de retorno.